Comment toucher des dividendes en bourse ?

La bourse est un des piliers pour atteindre la liberté financière, et toucher des dividendes est une excellente stratégie pour gagner des revenus totalement passifs. C’est un très bon complément à l’immobilier, que j’utilise depuis 2012 maintenant, et que je continue d’alimenter mois après mois.

Qui peut toucher des dividendes ? Comment fonctionnent-ils ? Faut-il nécessairement être riche pour investir en bourse ?

Dans cet article, je vais tout vous expliquer sur ce puissant outil au service de votre liberté financière.
 

 

Comment fonctionne le versement des dividendes ?

Qu’est-ce qu’un dividende ?

Le dividende représente une partie des bénéfices que réalise une entreprise et qu’elle reverse à ses actionnaires.

Chaque année, à la fin de l’exercice comptable, les entreprises réalisent leur bilan. Si celui-ci montre qu’un bénéfice a été réalisé lors de l’année écoulée, l’entreprise peut décider d’en reverser une partie à ses actionnaires.

C’est une rémunération pour remercier ces derniers d’avoir investi dans l’entreprise, et d’avoir pris un risque.

Comment toucher des dividendes ?

Si vous voulez toucher des dividendes avec la bourse, vous allez devoir commencer par identifier quelles sont les entreprises qui en versent un.

En effet, elles n’ont aucune obligation de reverser une partie de leurs bénéfices à leurs actionnaires. Certaines le font, tandis que d’autres non.

Celles qui ne le font pas ont toutes leur raison : ce n’est pas dans la culture de l’entreprise, elles ont besoin d’investir les bénéfices pour financer de nouveaux projets, ou bien encore par manque de rentabilité.

Une fois que vous avez choisi d’investir dans une entreprise, vous allez devoir acheter une ou plusieurs actions de cette dernière. Pour cela, vous devez ouvrir un compte-titres ou un PEA. Dès que vous avez effectué votre ordre d’achat, vous devenez propriétaire d’une partie de l’entreprise sélectionnée.

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À compter de ce moment-là, vous allez toucher des dividendes automatiquement, à chaque fois qu’ils seront versés.

Quand acheter les actions pour toucher les dividendes ?

Si vous voulez être certain(e) de toucher des dividendes, vous devez avant tout vous renseigner sur la date de versement. Dans le langage boursier, on appelle cela le détachement du coupon.

En France, la plupart des entreprises versent leurs dividendes une seule fois par an. Ce versement intervient généralement entre le mois d’Avril et le mois de Juin, lorsque les comptes sont clôturés et les bilans finalisés. Le montant du dividende par action est proposé et voté lors de l’Assemblée Générale, qui regroupe les actionnaires, une fois par an.

Aux Etats-Unis, les choses sont différentes. La plupart des entreprises versent leur dividende à chaque trimestre, afin d’inciter les investisseurs à rester positionnés sur du long terme. D’un point de vue de la gestion des revenus passifs, je préfère cette approche.

 

Pourquoi choisir de toucher des dividendes ?

Les entreprises sont solides

Si une entreprise peut se permettre de verser des dividendes à ses actionnaires, c’est généralement qu’elle est bien gérée, et que ses finances sont saines.

Attention, cependant. Il existe des entreprises qui versent un dividende important afin d’attirer les investisseurs. Elles peuvent se permettre de procéder de cette façon durant un temps limité, avant de diminuer voire de supprimer totalement cette forme de rémunération. C’est le signe d’une mauvaise gestion financière, et ce type de société est à éviter absolument.

Il existe de nombreuses entreprises qui versent des dividendes tous les ans, depuis plusieurs dizaines d’années. Parmi elles, une poignée réussit même la prouesse d’augmenter le montant du dividende chaque année.

Les dividendes augmentent-ils sans arrêt ?

Les entreprises qui versent un dividende n’augmentent pas toutes le montant de celui-ci chaque année.

Mais, la bonne nouvelle, c’est qu’il existe aussi des entreprise très bien gérées, qui augmentent leur dividende, année après année. Les hausses se situent généralement entre + 5% et + 10% par an.

Le mieux, dans tout ça, c’est qu’elles le font depuis plus de 25 ans. On les appelle les Dividendes Aristocrates.

Je détiens par exemple, dans mon portefeuille, des actions d’une entreprise qui augmente son dividende chaque année depuis 50 ans.

Je vous laisse imaginer, si vous investissiez votre argent, pour vous créer des revenus passifs, et que le montant de ces revenus passifs augmentait naturellement de 5% à 10% par an, sans rien faire. Est-ce que ça ne serait pas magique ?

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Mais la magie ne s’arrête pas là, les dividendes augmentent naturellement vos revenus au fil du temps de trois manières.

Les 3 leviers pour toucher des dividendes de plus en plus importants

Je vous propose de prendre un exemple pour vous montrer les 3 leviers d’enrichissement des dividendes. Je prends des chiffres volontairement très simples, pour que ce soit facile à comprendre.

Supposons que vous investissiez 1000 euros, en achetant 100 actions d’une société A, à 10 euros par action. La société verse 1 euro de dividende par action.

Le premier levier, ce sont les dividendes que vous allez réinvestir.

Un euro de dividende par action, multiplié par 100 actions donnent 100 euros de dividendes. Vous allez ensuite être imposé à la Flat Tax de 30%. Il vous reste donc 70 euros en liquidités, que vous pouvez réinvestir. Vous avez donc 100 actions qui valent maintenant 9 euros (le dividende est déduit de la valeur de l’action puisque c’est une partie de la valorisation de la société) et 70 euros en liquidités.

Avec ces 70 euros, vous allez pouvoir acheter 7 actions supplémentaires, de la même société. Vous vous retrouvez donc maintenant avec 107 actions. L’année d’après, vous aurez donc 107 dividendes à 1 euro, soit un total de 107 euros de dividendes. Et ainsi de suite, année après année.

Le deuxième levier, c’est la hausse des dividendes. Si l’entreprise augmente de 10% son dividende, il passe de 1€ à 1,10€. Ce ne sont donc pas 107 euros mais 117,70 euros de dividendes que vous allez percevoir.

Enfin, le troisième et dernier levier, c’est l’argent que vous investissez en continu, tous les mois.

Quand vous cumulez ces 3 leviers, pendant plusieurs années, vous créez un véritable effet boule de neige.

Est-ce que tout le monde peut investir en bourse et toucher des dividendes ?

Investir en bourse est-il risqué ?

Beaucoup de personnes pensent que la bourse est un casino, dans lequel on “joue” son argent.

En réalité, investir en bourse (et non pas spéculer) est nettement moins risqué que le livret A, ou l’assurance-vie, par exemple. Contrairement à une idée reçue, votre argent n’est absolument pas en sécurité sur ces supports, puisque les taux d’intérêts ne couvrent pas la hausse du coût de la vie engendré par l’inflation.

D’ailleurs, saviez-vous que le rendement annuel moyen de la Bourse depuis la seconde guerre mondiale, dividendes réinvestis, est de 10% ?

Ce que je peux vous dire, c’est qu’une société qui verse un dividende croissant chaque année depuis au moins 25 ans a vu passer plusieurs crises. Autant vous dire qu’elle a de quoi être solide !

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Est-ce que ça demande beaucoup de temps ?

Si vous choisissez d’investir et de toucher des dividendes avec la bourse, cela ne vous demandera que cinq minutes par mois. C’est d’ailleurs tout l’intérêt de cette approche, qui est parfaite pour toucher des revenus 100% passifs.

La bourse est le seul pilier d’enrichissement qui ne vous demande ni client, ni locataire, ni temps à y passer. Vous pouvez gérer votre portefeuille depuis n’importe où dans le monde, avec votre smartphone.

Avec une telle approche, orientée sur le long terme et solide, la fluctuation des cours de bourse au quotidien n’est pas importante. Vous ne cherchez pas à faire du trading, c’est à dire acheter et revendre rapidement.

Au contraire, l’objectif est d’investir régulièrement, sur du long terme.

Combien faut-il d’argent pour investir en bourse ?

Là encore, contrairement à une idée reçue, vous n’avez pas besoin de disposer d’un capital important pour vous lancer.

Vous pouvez investir immédiatement, depuis chez vous, même avec 100€. Ce qui compte, ce n’est pas d’avoir beaucoup d’argent à investir, mais d’être régulier dans vos versements.

Le temps fera le reste : c’est la magie des intérêts composés. Si vous investissez 100 euros par mois pendant 20 ans, vous allez vous retrouver avec plus de 45.000 euros ! Je vous laisse imaginer si vous choisissez d’augmenter cette somme au fil du temps, les résultats peuvent être explosifs !

La bonne nouvelle, c’est que vous pouvez commencer à toucher des dividendes dès vos premiers euros investis. Le simple fait de recevoir de l’argent sur votre compte en banque, de façon automatique, devrait vous suffire à vous motiver à être régulier dans la durée.

Je pense que vous comprenez pourquoi j’utilise cette stratégie, en complément de l’immobilier, depuis bientôt dix ans maintenant.

BONUS : Apprenez à toucher vos premiers dividendes dans une semaine !

Pendant très longtemps, lorsque je regardais les actualités et les gros titres des journaux, je voyais toujours les autres toucher de généreux dividendes.

Puis, un jour, je me suis demandé “et pourquoi pas moi” ?

Après tout, pourquoi ne pourriez-vous pas, vous aussi, toucher des dividendes dans les jours qui viennent ?

Si vous souhaitez en apprendre davantage, je vous invite à aller voir mon programme Bourse et Dividendes. C’est un programme en ligne, dans lequel je vous apprends pas à pas à mettre en place cette stratégie de revenus totalement passifs.

Si vous êtes un parfait débutant, que vous n’y connaissez rien, et que vous ne savez pas par où commencer, alors c’est le programme qu’il vous faut !

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